【私募学堂】投资私募基金需谨慎，谨防私募基金“飞单”投资陷阱！

来源：排排网官微

随着财富管理市场近几年的蓬勃发展，“飞单”现象越来越常见。

投资者往往缺乏各种有效的投资渠道，但基于对银行和证券公司客户经理的私人信任关系，而愿意购买其介绍的各类理财产品；而后者则往往以高收益为幌子，将未经过风险审核的理财产品私自引入并面向投资者发售，最终在风险爆发时撒手跑路，投资者亦难以求得合法、合理的解决途径。

来看一个“飞单”的例子：

老王爱好投资理财，一直是某市证券公司营业部的老客户，与该营业部的客户经理小李关系很好，经常一起喝茶聊天，探讨理财心得。在今年的股市异常波动前，小李建议老王清空持有的股票，先持币观望一段时间，老王照办不误，避免了很大的损失，心里愈发对小李欣赏不已。

有一天喝茶时，小李对老王说，营业部准备代销的一款理财产品，大公司发行，两年封闭期，年化收益率保证在30%以上，只能内部认购，因为是老客户的关系他好不容易给老王争取了一个名额，强烈建议老王不要错过这个机会。老王刚开始也有所疑虑，但基于对小李的信任，加上目前也没有其他太好的投资机会，于是便购买了这款产品。可没过几个月，老王在新闻里看到发行这款产品的公司负责人被抓了，赶紧到营业部问个究竟，结果营业部表示根本没有代销过这款产品，小李在半月前也辞职了。原来，小李向老王推荐这款私募产品的证券公司并没有在该营业部代销，老王遭遇了“飞单”。

如前文小李一样利用客户对自己的信任，向客户推荐并销售其就职证券公司未代销的私募基金产品，并违规承诺高额收益来骗取客户购买，从而获得非法高额佣金的情况时有发生。投资者要如何避免老王这样的“飞单”陷阱，合理投资私募基金呢？

在此建议，在投资之前，投资者需核实该私募基金的资质和该产品是否获得公司核准进行代销，可以通过以下方式进行核实：

1、金融机构实地走访，看是否具备代销资格。

2、私募基金信息网络查询。现在很多券商都会通过公司官网等网络渠道对代销金融产品进行信息公示和销售，投资者可以通过网络查询进行求证。同时也可以去中基协网站查询产品信息。

3、拨打代销机构电话的客户服务电话进行求证，问问是否真的在代销此款私募产品。

4、在核实完代销情况后，我们建议投资者要进一步了解所要购买产品的发行人资质信息和产品等情况，可通过该金融产品发行公司的官网、中基协网站（http://www.amac.org.cn/）或者权威的第三方投资平台查询并了解该私募基金管理人的基本信息及产品备案信息。

最后，要提醒投资者，私募基金比较适合资金量较大、对流动性要求不高、想要分享证券市场带来的超额收益并具有一定抗风险承受能力的投资者。要求投资者投资单只私募资金不低于100万元，并且对其资产或收入也有较高要求。

因此在购买私募基金前，投资者应综合考虑自己的投资品种偏好、可投资期限、******亏损承受力等因素，与私募基金的风险等级进行比对，分析所感兴趣的产品是否适合自己，最终做出决定。